【出 处】： 风险控制 反洗钱 监管报表

【作 者】： 张晓波

【摘 要】我国金融行业的风险伴随着我国经济的发展而变得越来越不容忽视,而洗钱作为导致金融行业风险的一大因素,也越来越引起监管部门的警惕。2007年1月1日开始实施的《中华人民共和国反洗钱法》,从法律上确定了反洗钱工作的合法性。作为金融行业的典型代表,银行因此成为控制金融行业风险的主要机构以及反洗钱工作的重要阵地。洗钱的手段多种多样,准确的监测、预测已知的和未知的洗钱行为能有效地控制金融行业的风险。现代的银行业严重依赖于各种信息系统,几乎所有的交易都会形成不同的存储形式、不同主题的数据,有效地利用这些数据建立一套灵活、高效的洗钱监测系统,能及时发现可以的交易,有效地控制银行的风险。